廊坊市广阳舜丰村镇银行股份有限公司
二〇二二年度信息披露报告


第一节  重要提示

 
1.廊坊市广阳舜丰村镇银行股份有限公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担责任。
2.本报告于2023年3月28日，经本行第三届董事会第八次会议通过。
3.新联谊会计师事务所（特殊普通合伙）根据中国现行会计准则对本行2022年度财务报表进行了审计，审计结果认为《广阳舜丰村镇银行2022年度财务报告》公允反映了广阳舜丰村镇银行2022年12月31日的财务状况以及2022年度的经营成果和现金流量。
4.廊坊市广阳舜丰村镇银行股份有限公司董事长胡瀚保证年度报告中财务会计数据的真实、完整。
 

第二节 基本情况简介 
 

本行法定中文名称：廊坊市广阳舜丰村镇银行股份有限公司(简称：广阳舜丰村镇银行)
法定英文名称： Guangyang  Shunfeng Rural Bank
法定代表人： 胡瀚
注册地址： 廊坊市广阳区解放888小区第5幢1单元1层105号
邮政编码： 065000
联系电话： 0316-5265122
网址：http://www.gysfrb.com
经营范围：（一）吸收公众存款；（二）发放短期、中期和长期贷款；（三）办理国内结算；（四）办理票据承兑与贴现；（五）从事同业拆借；（六）从事银行卡业务；（七）代理发行、代理兑付、承销政府债券；（八）代理收付款项及代理保险业务；（九）经银行业监督管理机构批准的其他业务。
组织架构：

第三节  股本变动情况及股东情况 

 

一、股本情况
2022年末，本行股本为10830万元股，包括法人股7500万股，占总股本的69.25%，自然人股3300万股，占总股本的30.75%（其中职工股230万股，占总股本的2.12%）。
二、股东情况截至2022年末，本行共有股东43名，其中法人股8名，自然人股35名。前十大股东持股情况如下：

（一）持股5%及以上股东的基本情况
1、山东诸城农村商业银行股份有限公司成立于2012年7月11日，注册地址为山东省诸城市密州路43号，法定代表人：于云智，注册资本6.48亿元，于2014年1月25日召开了股东会议，会议审议并通过发起设立广阳舜丰村镇银行，投资人民币3600万元，占比33.24%。
2、廊坊华日家具股份有限公司成立于2003年4月30日。该公司注册地址：廊坊市开发区，法定代表人：周旭恩，营业执照号91131000236025132P，注册资本11000万元，主要经营范围：家具、人造表面装饰板、家具五金的制造，经营本企业和本企业成员企业自产产品及相关技术的出口业务；经营本企业及本企业成员企业生产、科研所需要的原辅材料、机械设备、仪器仪表、零配件及相关技术的进出口业务；经营本企业的进料加工和“三来一补”业务；细木工板生产，自有房屋租赁、机械设备租赁；木材、办公用品的销售；建筑装饰装修工程施工等业务。投资人民币600万元，占比5.54%。
3、廊坊市德仁商贸有限公司成立于2002年8月27日，注册地址：廊坊市安次区永兴路2号，法定代表人：李志强，营业执照号91131002741534616L，注册资本3000万元，主要经营范围：销售汽车配件、石油钻采设备及配件，五金电料，化工原料（不含化学危险品），仪表仪器，电线电缆，装饰材料，钢材，办公用品，家俱，家用电器，煤炭，预包装食品，电梯及配件等业务。投资人民币600万元，占比5.54%。
4、廊坊市新朝阳购物中心有限公司成立于2005年8月23日，注册地址：廊坊市广阳区爱民东道111号，法定代表人：李仙，营业执照号：911310007791620296，注册资本5000万元，主要经营范围：销售（含网上）服装鞋帽、服饰、皮草制品、化妆品、儿童用品、文体用品、办公用品、劳保用品、摄影器材、数码器材、通讯设备、工艺美术品、仪器仪表、黄金珠宝饰品、钟表眼镜、家居装饰用品、家用电器、家居用品、厨具刀具、花卉、国内版图书零售，预包装食品零售、酒类零售，婚纱摄影；彩印冲洗；场地租赁；儿童乐园；电子游戏等业务。投资人民币900万元，占比8.31%。
5、廊坊市兴隆伟业商贸有限公司成立于2004年3月22日，注册地址：廊坊市广阳区光明东道19号钢材市场B区16-2，法定代表人：苏晓涛，营业执照号：91131003760303899A，注册资本2000万元，主要经营范围：钢材、木材、建材等业务。投资人民币600万元，占比5.54%。
6、李仙，女,汉族,1983年11月出生,河北省廊坊市人，群众，本科学历。2009年9月至2012年10月,任廊坊鑫恒利商贸有限公经理；2012年11月2018年1月，任深圳信诺汇富资本管理有限公司上海办事处项目总监；2018年1月至今，任廊坊市新朝阳购物中心有限公司总经理。投资人民币700万元，占比6.46%。
7、冯辉,男,汉族,1969年6月出生,河北省廊坊市人，群众，本科学历。1991年9月至1993年8月,任廊坊市万庄镇农业办公室科员；1993年9月至1997年10月,任廊坊市广阳区万庄镇政府经委副主任；1997年12月至2007年5月，任廊坊市金丰集团副总经理；2007年至今，任廊坊市广阳区华融小额贷款有限公司总经理。投资人民币900万元，占比8.31%。自我本行开业以来，始终任职外部董事。
8、陈海宁,男,汉族,1981年10月出生,河北省廊坊市人，群众，本科学历。2004年4月至2011年8月,任河北移动北区客服中心工作运营室系统维护工程师；2011年8月至2013年4月,任河北移动北区客服中心工作运营室维护主管;2013年4月至今，任廊坊市华隆房地产开发有限公司副总经理。投资人民币700万元，占比6.46%。
（二）入股股东持股表

第四节   董事、监事、高级管理人员和员工情况


 

一、董事、监事、高级管理人员情况


（一）董事

 
（二）监事

（三）高级管理人员2022年12月，由于行长工作调整，本行行长由赵培杰变更为柴凌超。

 
二、员工情况
截至2022年末，本行在职员工39人，本科及以上员工占比82.1%，本科以下占比17.9%。
三、部门与分支机构设置
本行除董事长室、行长室、行长助理室外，内设综合部、会计部、风险部、审计部4个机关部室，下设营业部、裕华路支行、空港支行3个网点，永丰道智能e家1个智能网点。

第五节  法人治理情况

 

一、履职情况
（一）股东与股东大会
本行股东由8个法人股东和35个自然人股东构成，2022年共召开1次股东大会，会议审议通过了《廊坊市广阳舜丰村镇银行2021年度董事会工作报告的提案》等提案。
（二）董事与董事会
本行董事会成员共5名，其中1名职工董事，4名外部董事，2022年共召开4次董事会。
2022年3月3日召开第三届董事会第四次会议，会议审议通过了《廊坊市广阳舜丰村镇银行2021年度董事会工作报告的提案》等提案。
2022年6月30日召开第三届董事会第五次会议，会议审议通过了《廊坊市广阳舜丰村镇银行2022年一季度经营情况报告的提案》等提案。
2022年9月30日召开第三届董事会第六次会议，会议审议通过了《廊坊市广阳舜丰村镇银行2022年二季度经营情况报告的提案》等提案。
2022年12月16日召开第三届董事会第七次会议，会议审议通过了《廊坊市广阳舜丰村镇银行2022年三季度经营情况报告的提案》等提案。

第五节  监事与监事会

 

本行监事会成员共3名，其中1名股东监事，1名职工监事，1名外监事，2022年共召开4次监事会。
2022年3月3日召开第二届监事会第四次会议，会议审议通过了《廊坊市广阳舜丰村镇银行2021年度董事会工作报告的提案》等提案。
2022年6月30日召开第二届监事会第五次会议，会议审议通过了《廊坊市广阳舜丰村镇银行2022年一季度经营情况报告的提案》等提案。
2022年9月30日召开第二届监事会第六次会议，会议审议通过了《廊坊市广阳舜丰村镇银行2022年二季度经营情况报告的提案》等提案。
2022年12月16日召开第二届监事会第七次会议，会议审议通过了《廊坊市广阳舜丰村镇银行2022年三季度经营情况报告的提案》等提案。
二、本行经营决策体系
本行最高权力机构是股东大会，董事会是股东大会的执行机构和本行的经营决策机构。本行实行一级法人、统一核算、分级管理、授权经营的管理体制。本行根据经营管理和业务发展需要设立内部职能部门和分支机构。各职能部门和分支机构在行长领导下根据授权实施管理和经营。

第六节  2022年度经营情况
 

一、基本情况
截至2022年末，广阳舜丰村镇银行资产总额66070.07万元，其中各项贷款46397.72万元，负债总额52205.74万元，其中各项存款49052.74万元。资本充足率31.89%、不良贷款率为0.99%、拨备覆盖率253.41%。
二、面临的风险状况及相应对策
（一）风险因素
本行主要面临的风险因素有：信用风险、利率及市场风险、操作风险、流动性风险等。
（二）主要对策
 1.化解信用风险的对策。一是严格执行《广阳舜丰村镇银行信贷管理办法》，包括信贷政策的制定、授信前尽职调查、客户信用评级、担保评估、贷款审查审批、贷后管理、不良贷款管理、责任追究等环节在内的信用风险控制流程。二是对贷前、贷中和贷后的风险由支行负责人、风险经理和客户经理进行有效识别。三是加强授信管理动态监测，授信后随时监测客户经营中的变化，认真收集可能影响客户经营变化的各种信息，把握客户经营风险。四是通过明确贷款审批权限，加强贷款审批的管理。五是严格对逾期贷款实行责任追究制度。对形成不良资产的贷款一经认定后，将负有责任的各级授信业务调查人员、审查人员以及审批人员上报相关部门进行责任人认定，追究相关责任。
2.化解利率及市场风险的对策。加强对利率风险的管控，以确保利率风险可控：一是完善关键流程。利率风险与市场风险管理的关键流程包括：风险识别，风险度量，风险监控与报告，风险控制评估。二是实行限额管理。人民币利率及市场风险管理应由利率及市场风险比率和限额来控制。三是实行报告体系及压力测试。利率及市场风险信息应通过合理的内部流程迅速并定期地汇报给所有相关方；并针对非少有或极端事件带来情景下的风险进行压力测试，以提供以上度量体系无法涵盖的风险敞口信息。
3.防范操作风险的对策。加强内部控制，包括但不限于（一）部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离；（二）密切监测遵守指定风险限额或权限的情况；（三）对接触和使用银行资产的记录进行安全监控；（四）员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训；（五）定期对交易和账户进行复核和对账；（六）执行关键岗位轮岗和离任离岗稽核制度；（七）关注重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范；（八）建立员工揭发违规违纪问题的途径和查处机制；（九）案件查处和相应的信息披露制度；（十）完善内控机制；（十一）实施风险评级；（十二）执行内控综合评价制度。
4.防范流动性风险的对策。流动性风险是指银行缺乏足够的流动性资金，不能满足提款、正常贷款等流动性资金需要而产生的风险。随着利率市场化进程的推进和金融市场的进一步发展，储蓄分流的渠道将会不断增加，规模日益增长，资金流动将更加频繁，使银行的支付能力显得尤为重要。本行为有效防范流动性风险，建立了流动性风险监测体制，合理调配资产结构，积极调整存、贷款期限结构，防止资金过度投向中长期贷款所造成的资金回笼困难，有效地预防了流动性风险的发生。

第七节  财务会计报表
 

2022年广阳舜丰村镇银行全年实现各项收入3992.40万元，其中贷款利息收入3445万元，发生各项支出2506.4万元，其中利息支出1081.37万元，同比增加491.49万元，业务及管理费支出1512万元，年度实现利润总额1486万元。
 

 第八节  重要事项
 

一、报告期内，广阳舜丰村镇银行无重大投诉、仲裁事项。
二、报告期内，广阳舜丰村镇银行未发生重大案件、重大差错等情况。
三、报告期内，广阳舜丰村镇银行各项业务合同履行情况正常，未发生重大合同纠纷。
四、报告期内，广阳舜丰村镇银行董事、监事、高管人员未收到监管部门和司法部门处罚。