新型洗钱风险（犯罪）包括哪些主要形式？

1.利用网络直播洗钱：犯罪分子通过与境外犯罪团伙合作，利用网络直播平台的打赏功能，将赃款通过“刷礼物”等方式汇入特定账户，再通过提现、转账等操作将资金转移至境外，从而实现洗钱的目的。

2.利用数字货币洗钱：数字货币由于其匿名性、去中心化等特点，成为犯罪分子洗钱的新手段。犯罪分子可以将非法所得的资金转换为数字货币，再通过跨国交易等方式将资金转移至境外，以此逃避监管和追查。

3.利用第三方支付洗钱：第三方支付平台由于其方便快捷的特点，可能被犯罪分子用作洗钱工具。犯罪分子可以通过虚构交易、伪造订单等方式，将非法所得的资金转移到第三方支付平台，再通过提现、转账等方式将资金转移至其他账户。

4.话费充值洗钱：利用话费充值卡或者直接话费充值服务进行洗钱，这种方式可以快速将大量资金转换并通过正常的话费充值渠道进行洗钱。

5.虚构交易洗钱：犯罪分子通过虚构交易的方式，将非法所得的资金转化为看似合法的收入。例如，犯罪分子可以伪造合同、发票等文件，虚构商品或服务交易，将非法资金注入正常经济活动中，从而掩盖其非法来源。

如何有效防范新型洗钱风险（犯罪）？

1.提高公众意识：加强反洗钱宣传教育，提高公众对洗钱风险的认识和警惕性。通过媒体、网络、社区等多种渠道，普及新型洗钱犯罪的危害和防范知识，让公众了解洗钱犯罪的基本特征和手段，增强自我保护能力。

2.加强监管和监测：金融机构应加强对客户身份和资金来源的核实和监测，建立健全可疑交易报告制度，及时报告可疑交易和资金流动情况。同时，监管机构应加强对金融机构的监督和检查，确保金融机构履行反洗钱义务，防止新型洗钱犯罪的发生。

3.严格法律法规：完善反洗钱法律法规，加大对新型洗钱犯罪的打击力度。制定更加严格的反洗钱法律，明确新型洗钱犯罪的构成要件和法律责任，对洗钱犯罪分子实施严厉的惩罚，提高新型洗钱犯罪的违法成本。

4.加强国际合作：新型洗钱犯罪往往具有跨国性，需要加强国际合作，共同打击洗钱犯罪。各国应积极参与国际反洗钱合作机制，加强信息共享和情报交流，共同打击跨国洗钱犯罪活动。

5.防范网络洗钱风险：随着网络技术的不断发展，网络洗钱风险也日益增加。金融机构应加强对网络交易的监测和审核，防范虚假交易和非法资金流动。同时，公众也应提高网络安全意识，避免在不明来源的网站或平台上进行交易和转账。

6.强化虚拟货币监管：虚拟货币由于其匿名性、去中心化等特点，成为洗钱犯罪的新手段。因此，需要加强虚拟货币监管，建立虚拟货币交易平台的监管机制，对虚拟货币交易进行监测和审查，防止洗钱犯罪的发生。

什么是恐怖融资？

恐怖融资是指恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或其他形式财产的行为。这种行为还涉及使用资金或其他形式的财产来协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。根据《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》的规定，恐怖融资是一种犯罪行为，并且是国际法上的犯罪行为，任何国家都有义务对其进行打击。恐怖融资目的是为了恐怖活动提供资金支持，因此反恐怖融资的措施旨在切断恐怖活动的资金来源，从而削弱、遏制恐怖活动。

反洗钱和反恐怖融资的关系？

反洗钱和反恐怖融资之间存在密切的关系，主要体现在以下几个方面：一是反洗钱和反恐怖融资的目标都是为了维护金融秩序和国家安全，防止非法资金流动对社会造成危害。两者的目的都是为了打击犯罪活动，保护公众利益。二是反洗钱和反恐怖融资在手段和方法上有很多相似之处。它们都依赖于金融机构和监管机构对资金流动的监测和报告，以便及时发现和阻止可疑交易。此外，两者都需要加强国际合作，共同打击跨国犯罪活动。三是在国际和国内层面上，反洗钱和反恐怖融资都受到严格的法律法规的监管。各国政府和国际组织都制定了相应的法律法规，要求金融机构和监管机构履行反洗钱和反恐怖融资的义务，并对违规行为进行处罚。

社会公众如何配合金融机构打击恐怖融资？

一是主动配合金融机构完成客户身份识别，包括提供真实有效的身份证件、据实告知交易目的、及时更新预留信息等；并在身份信息发生变化时，及时更新预留信息，确保金融机构能够及时准确地了解客户的身份情况。二是在与金融机构进行业务往来时，应遵守金融机构的业务规定和操作流程，不进行任何违规操作或行为。例如，不将账户借给他人使用、不利用账户进行非法资金转移等。三是积极培养自我风险防范意识，不轻信陌生人的投资建议或参与不明来源的金融活动。同时要保护好自己的个人信息和账户安全，不随意泄露个人信息和账户密码等重要信息。四是对于所发现的涉恐融资行为勇于举报，及时切断资助犯罪行为的经济来源和渠道，维护社会正义。